新华财经北京4月19日电新华财经和面包财经凭据策划监管部门公洞开报的处罚信息，对寿险公司2024年第一季度的非法处罚数据进行了统计分析，从罚单数目、罚金金额等角度透视寿险公司合规情况。金融监管部门主要包括中国东谈主民银行过火分支机构就去射，国度金融监管总局过火派出机构、国度外汇解决局过火分支机构。

　　以处罚公告日统计，2024年第一季度，共有29家寿险公司收到金融监管部门出具的罚单，罚没金额共计超2600万元。

　　其中，国度金融监管总局及分局共对寿险公司开出124张罚单，波及金额跨越1700万元，处罚事由方面主要波及上报数据不信得过及销售误导及等方面。

　　东谈主民银行及分支机构在一季度对寿险公司共发出了两张大额罚单，金额均跨越400万元，处罚事由均波及客户身份识别。

　　一季度29家寿险公司收到监管部门罚单

　　凭据策划监管部门公洞开报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年第一季度，共有29家寿险公司收到金融监管部门出具的罚单，罚单数目跨越100张（包括分支机构收到罚单），被罚没金额跨越2600万元。

图1：一季度寿险公司罚单数及处罚金额情况

　　从单家机构来看，一季度，共有三家机构罚单数跨越10张，折柳为吉祥东谈主寿、中国东谈主寿及东谈主保寿险。

　　处罚金额方面，2024年第一季度，共有三家寿险公司被罚金额跨越400万元，折柳是吉祥东谈主寿、新华东谈主寿及中国东谈主寿。

　　金融监管总局处罚事由：主要波及数据不信得过、销售误导等就去射

　　一季度，国度金融监管总局及分局共对寿险企业开出124张罚单，波及金额跨越1700万元，事由主要波及上报数据不信得过及销售误导等方面。

　　数据不信得过方面，2024年3月27日，中国东谈主寿保障股份有限公司博尔塔拉蒙古自治州分公司曾因未按依法程使用经批准或备案的保障费率导致多收保费、虚挂保障代理东谈主业务套取佣金、代理东谈主抓业登记信息不信得过等事由被国度金融监督解决总局博尔塔拉监管分局教学并处罚金和充公监犯所得共计78.78万元。

图2：国度金融监督解决总局博尔塔拉监管分局处罚信息公示表

　　2024年1月，中国东谈主寿保障股份有限公司淮安市分公司因财务数据不信得过、赐与投保东谈主保障条约商定除外利益等事由被国度金融监督解决总局淮安监管分局罚金49万元。

图3：国度金融监督解决总局淮安监管分局公示表

　　此外，2024年1月，中国东谈主寿保障股份有限公司克孜勒苏柯尔克孜自治州分公司因佣金数据不信得过；未照实请教保障职守，诈欺被保障东谈主；应用开展保障业务为他东谈主牟取不正派利益等事由被国度金融监督解决总局克孜勒苏监管分局罚金43万元。

　　销售误导方面，2024年1月，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司连云港中心支公司因销售误导、编制谬妄财务贵寓、谬妄承保、未按监管章程开展许可证公示等原因被国度金融监督解决总局连云港监管分局教学并处罚金60万元。

图4：国度金融监督解决总局连云港监管分局公示表

　　此外，2024年3月，国度金融监督解决总局海南监管局公布的行政处罚信息露馅，泰康东谈主寿保障有限职守公司海南分公司因销售误导，被国度金融监督解决总局海南监管局罚金5万元。

　　东谈主民银行开出罚单：均波及客户身份识别

　　一季度，东谈主民银行开出的以寿险公司为处罚对象的罚单数为2张。

　　具体来看，2023年一季度，新华东谈主寿及吉祥东谈主寿被东谈主民银行开出处罚金额跨越400万元以上的大额罚单，处罚事由均波及客户身份识别。

　　其中，2024年1月，凭据中国东谈主民银行北京市分行行政处罚信息公示露馅，新华东谈主寿保障股份有限公司因未按依法程实行客户身份识别义务、未按章程报送大额来回评释唐突可疑来回评释等事由被中国东谈主民银行北京市分行罚金428.74万元。

图5：中国东谈主民银行监管处罚信息

　　同期，时任新华东谈主寿保障股份有限公司副总裁龚某峰因对未按依法程实行客户身份识别义务负有径直职守，被东谈主民银行罚金4.36万。

　　时任新华东谈主寿保障股份有限公司副总裁于某刚因未按章程报送大额来回评释唐突可疑来回评释被东谈主民银行罚金4.3万元。

　　此外，2024年1月，中国东谈主民银行深圳市分行行政处罚公示泄露馅就去射，吉祥东谈主寿曾经因未按章程实行客户身份识别义务被中国东谈主民银行深圳市分行罚金480万元。